浙江大学创新院-银行支行行长能力提升培训班

       随着金融行业的竞争日益激烈，银行支行行长的角色与职责变得越来越重要。他们是连接银行总部与基层工作人员的关键纽带， 一家银行几乎所有的战略、发展、管理都需要通过基层银行行长，尤其是支行行长来落实，其素质、能力很大程度上决定着一家银行的发展水平。然而，市场的快速变化和新兴技术的应用，给银行支行行长的工作带来了前所未有的挑战，他们需要不断提升和更新自身的知识和技能，以适应这些变化。

       此次培训班的目标是提高行长们的领导能力，财务管理能力，以及客户服务和风险管理技能。此外，我们还将重点关注新兴金融科技如区块链，大数据，人工智能在银行业务中的应用，使参与者在技术应用方面拥有前瞻性的视野。行长们将能更好地理解并应对未来的机遇和挑战，从而更有效地推动银行业务的发展。

＜培训对象＞

    各银行基层支行行长及中高层领导

＜培训方式＞

    面授学习（理论授课、现场教学、案例教学、情景模拟等）；线上学习（录播、直播相结合）；混合式教学（面授学习+线上学习）；送教上门等多种方式可供选择。

＜培训地点＞

    面授学习（浙江大学科技园等）；线上学习（组织学员在当地集中学习）

＜培训师资＞

    邀请浙江大学及其他高校教授学者（以浙大为主）、党政领导干部、银行高管和行业智库专家等一流教师队伍。

＜培训费用＞

    视培训班人数多少和具体培训需求方案而定。

＜培训证书＞

    颁发“浙江大学创新技术研究院继续教育结业证书”，可在本院培训中心官网核验证书。

＜课程设置＞

    下方课表仅供参考，具体课程根据主办方要求量身定制！<文末有部分课程题纲>

＜教务管理＞

Ø  执行标准：根据干部培训《质量管理体系》、《管理标准化作业流程》等相关标准化文件执行

Ø  培训服务：安排机场/火车站接送学员各一次；协助安排食宿；合影、开班式；结业、颁证

Ø  学习用品：提供学习手册、资料袋、笔记本、笔等

Ø  茶歇用品：提供水果、课间开水、茶杯、茶叶和咖啡等

Ø  跟班管理：选派经验丰富的班主任负责日常教学管理

Ø  考勤制度：设立临时班委组织，开展自律管理；每课点名签到，外出请销假

Ø  教学方式：以教师授课为主，案例分析、经典讲座、互动研讨，结合现场教学

Ø  资料共享：结业后，学习资料共享于公共邮箱并创建和分享云盘文件链接

◈ 结业证书

◈ 咨询电话

        0571-87802585

◈ 培训官网

        http://www.zjuqzyx.com

◈ 办公地址

      浙江省杭州市西湖区西溪路525号浙江大学国家大学科技园A东5楼

＜部分课程题纲＞

《宏观经济趋势与政策分析》

1、新形势分析

Ø  分析了当前经济发展的三支“穿云箭”:扩大内需、建设现代化产业体系、吸引利用外资

Ø  提出了经济工作必须完成的五大“攻坚战”:扩大内需、建立现代产业、落实“两个毫不动摇”、利用外资、防范风险

2、扩大内需分析

Ø  分析了有效需求与有效供给的关系,提出供给侧改革要在需求基础上创新供给

Ø  阐述了供给侧结构性改革的重要性,通过调整供给结构来带动需求变化

3、现代化产业体系分析

Ø  解析了新型工业化的内涵是工业化与信息化、数字化、绿色化的有机融合

Ø  强调要加快建设完善的产业链和供应链,提升国际竞争力

4、“两个毫不动摇”分析

Ø  明确国企要发挥关键核心作用,民企要做好配套发展

Ø  介绍了新一批专精特新“小巨人”企业的培育情况

5、经济稳定分析

Ø  提出了“稳”的行动准则是“双焦点”结构,需同时关注风险和发展

Ø  分析了当前债务结构性问题的成因与危害

Ø  指出要应对消费不足与高债务率这个长期与短期问题

Ø  强调要处理好实体经济与金融经济的关系

《银行全面成本管控》

1、财务生存环境分析

Ø  商业银行面临的财务环境变化

Ø  财务管理理念需要转变

2、成本管理分析

Ø  商业银行成本构成与问题

Ø  成本管理的思路与落实

Ø  关注成本管理的隐性因素

3、成本管控架构

Ø  成本构成与成本管理层次

Ø  成本管理的投入产出视角

Ø  市场与产品视角的成本管理

4、成本合规性管理

Ø  财务集中审查的要点与问题

Ø  费用审核的履职要求

Ø  案例解析

《零售业务发展趋势和网点管理策略》

1、零售业务发展趋势

Ø  数字化转型与全域营销

l  分析了全域营销的内涵,以及盒马等案例

l  提出了数字化转型的四大驱动力

Ø  智能网点转型与线上化加速

l  数据显示手机银行具有数字化竞争力优势

l  要提升空中营销和线上化能力

Ø  以客户为中心的交叉销售

l  交叉销售成为核心竞争力

l  要实现由产品中心到客户中心的转变

2、网点管理策略

Ø  提升营销能力与产能

l  要提升人均产能,并让高产能者得到回报

l  要完善管理闭环和文化建设

Ø  多元化结构性收入增长

l  分析了中间业务收入的增长情况

l  中间业务成为新的利润增长点

Ø  财富管理与资产配置

l  财富管理市场增速显著

l  要聚焦差异化的客户群体

3、客户经营转型策略

Ø  公私客户经营策略

l  提出了公私客户吸引与维系的策略

Ø  交叉销售与公私联动

l  要建立公私联动的交叉销售机制

l  总分行要完善激励,基层要流程再造

《商业银行的经营转型与管理创新》

1、银行业转型趋势分析

Ø  金融市场发展阶段与银行业战略转型

Ø  银行业务转型路径

Ø  银行业发展趋势预测

2、经济增长方式转型分析

Ø  改革开放以来的经济增长路径

Ø  经济增长方式的转型需求

Ø  投融资需求的转变

3、危机以来银行经营变化分析

Ø  危机后宏观政策影响

Ø  货币超发的系统性风险

Ø  银行面临的资管新规影响

4、金融科技推动银行创新分析

Ø  金融科技的内涵和组成

Ø  金融科技的应用场景

Ø  商业银行的金融科技创新路径

5、银行经营创新重点分析

Ø  以资本市场为平台拓展业务

Ø  以资产配置为重要突破口

Ø  业务多元化发展

Ø  围绕经济结构变迁制定战略

Ø  实施管理创新

6、银行发展阶段性战略分析

Ø  现实基础判断

Ø  阶段性发展策略思考

Ø  新业务领域判断

《大数据、人工智能时代商业银行客户情报获取》

1、 客户营销SMART策略

Ø  阐述了客户营销的SMART策略法则(具体、可衡量、可达成、相关、时间约束)

2、互联网平台获取情报的工具和方法

Ø  国家企业信息公示系统

Ø  启信宝/企查查

Ø  公检法数据开放平台

Ø  离岸公司查询网站

Ø  百度指数

Ø  学术文献数据库

Ø  数字图书馆

Ø  独秀实时监控

Ø  Google快讯

Ø  新浪微热点

3、客户资讯追踪和商机挖掘

Ø  讲解了运用谷歌快讯、百度关键词订阅等工具进行客户追踪与商机挖掘

4、行业客户营销策略

Ø  提出了行业客户定位和未来趋势判断

Ø  举了政策分析、航空公司案例说明

Ø  分析了竞争对手的双元定律和反情报

5、关键人营销策略

Ø  强调了内部营销的重要性

Ø  提到了借力整合的策略和百安居案例

《银行普惠金融实践问题分析》

1、银行发展普惠金融的原因

Ø  普惠金融/小微金融/小微贷款的异同点

Ø  政策红利、科技红利、内在需求驱动银行发展普惠金融

2、理念与思考方式

Ø  普惠业务的重点是什么,不同银行类别是否有差异

Ø  普惠金融发展方向、国有银行做普惠金融、小微贷款专营等问题

Ø  支行重点客户、网点功能等问题

3、客户角度创新要点

Ø  做多大的贷款户、担保方式选择、利率定价、提高便利性等

4、银行内部创新要点

Ø  组织架构、业务流程、营销模式、抵押评估、考核等多个方面

5、挑战与常见问题

Ø  客户定位偏差、风险控制跟不上、盲目跟风等问题

6金融科技展望与热点问题

Ø  数字化转型、政担公司、村镇银行等热点问题讨论

7、普惠金融发展现状及案例分析

Ø  分析了国内银行开展普惠金融的五种现状

Ø  提供了多个案例,如XX城商行、XX城商行、温州乐清市农商行等

《新形势下银行合规内控及业务风险防范》

1、民法典视角下的信贷业务前期风险防范

Ø  借款人主体资格和还款能力审查的重要性

Ø  对担保物的实地调查和权属审查的必要性

Ø  防范合同陷阱,避免仅凭书面审查造成的风险

2、民法典对金融资产处置新规定的影响

Ø  居住权制度增加了处置难度

Ø  放开对抵押物转让的限制,有利资金流通

Ø  新增添附制度、保证制度改变等

3、民法典中的抵押权、担保权等变化

Ø  抵押权范围扩大,如将有应收账款

Ø  保证方式区分一般保证和连带责任保证

Ø  增加了购买价款抵押的超级优先权

4、银行领导干部需要注意的风险点

Ø  资金出借和融资风险的防范

Ø  套取银行信贷资金等违法行为的防范

5、银行内部劳动争议的界定和处理

Ø  正确认定和处理银行内部的劳资纠纷

Ø  防范劳动争议给银行带来的法律风险