浙江大学创新院-银行中高层干部综合能力提升培训班

       随着我国经济的持续发展，金融业竞争变得越来越激烈，金融机构必须抓住机遇，加快发展，以保持竞争优势。然而，金融业也面临着内外部的挑战，如金融品种的不断更新、市场竞争的加剧、管理体制和法人治理改革等问题。因此，银行高管必须不断学习和实践，努力成为一名优秀的管理者，在这个复杂多变的金融竞争环境中发挥关键领导作用，引领银行业实现健康、稳定的发展。

       银行高管需要具备敏锐的市场洞察力，紧跟市场发展趋势，制定合适的发展战略。同时，他们需要具备创新的思维能力，不断创新金融产品和服务，为客户提供更加个性化、高效的解决方案。此外，银行高管还需要强大的执行力，确保各项制度政策得以贯彻执行，将战略目标转化为具体行动。在团队方面，他们需要卓越的团队领导能力，激发员工潜能，提升团队士气，共同应对金融市场的挑战。最后，银行高管需要高度的风险意识，在追求业务发展的同时，重视风险防范，确保银行业务的安全稳定。

＜培训对象＞

    各省市、自治区、直辖市各级银行系统领导干部

＜培训方式＞

    面授学习（理论授课、现场教学、案例教学、情景模拟等）；线上学习（录播、直播相结合）；混合式教学（面授学习+线上学习）；送教上门等多种方式可供选择。

＜培训地点＞

    面授学习（浙江大学科技园等）；线上学习（组织学员在当地集中学习）

＜培训师资＞

    邀请浙江大学及其他高校教授学者（以浙大为主）、党政领导干部、银行高管和智库行业专家等一流教师队伍。

＜培训费用＞

    视培训班人数多少和具体培训需求方案而定。

＜培训证书＞

    颁发“浙江大学创新技术研究院继续教育结业证书”，可在本院培训中心官网核验证书。

＜课程设置＞

    下方课表仅供参考，具体课程根据主办方要求量身定制！<文末有部分课程题纲>

＜教务管理＞

Ø  执行标准：根据干部培训《质量管理体系》、《管理标准化作业流程》等相关标准化文件执行

Ø  培训服务：安排机场/火车站接送学员各一次；协助安排食宿；合影、开班式；结业、颁证

Ø  学习用品：提供学习手册、资料袋、笔记本、笔等

Ø  茶歇用品：提供水果、课间开水、茶杯、茶叶和咖啡等

Ø  跟班管理：选派经验丰富的班主任负责日常教学管理

Ø  考勤制度：设立临时班委组织，开展自律管理；每课点名签到，外出请销假

Ø  教学方式：以教师授课为主，案例分析、经典讲座、互动研讨，结合现场教学

Ø  资料共享：结业后，学习资料共享于公共邮箱并创建和分享云盘文件链接

◈ 结业证书

◈ 咨询电话

        0571-87802585

◈ 培训官网

        http://www.zjuqzyx.com

◈ 办公地址

      浙江省杭州市西湖区西溪路525号浙江大学国家大学科技园A东5楼

＜部分课程题纲＞

《大资管下的银行战略转型与金融创新》

1、资管新规的主要内容

Ø  资管业务的界定

Ø  银行股权投资限制

Ø  信托公司的资产管理

Ø  证券公司的资产管理

2、各金融机构的业务范围

Ø  信托公司的全牌照优势

Ø  证券公司子公司的股权投资

Ø  基金公司子公司的股权投资

Ø  保险资产管理公司的业务拓展

Ø  银行资产管理的探索

3、公募和私募的区别

Ø  公募和私募的概念

Ø  公募和私募的投资范围

Ø  银行理财子公司的创新

4、资管新规的转型要求

Ø  去刚兑、去资金池、去通道、去杠杆

5、银行业务的战略转型

Ø  中国经济发展的转型需求

Ø  大资管驱动银行业务拓展

《“双碳”目标下的银行绿色金融业务》

1、绿色金融的缘起和意义

Ø  “3060”碳中和目标

Ø  Kaya模型解析碳排放影响因素

Ø  CCUS技术简介

2、绿色金融的内涵和路向

Ø  绿色金融功能分析

Ø  央行绿色金融政策

Ø  金融资产碳核算

Ø  我国绿色金融发展情况

3、ESG与绿色金融

Ø  ESG概念介绍

Ø  主要银行ESG报告示例

4、绿色金融业务方向

Ø  绿色支付

Ø  绿色债券

Ø  绿色项目库

Ø  生态产品开发

《大数据、人工智能时代商业银行客户情报获取》

1、 客户营销SMART策略

Ø  阐述了客户营销的SMART策略法则(具体、可衡量、可达成、相关、时间约束)

2、互联网平台获取情报的工具和方法

Ø  国家企业信息公示系统

Ø  启信宝/企查查

Ø  公检法数据开放平台

Ø  离岸公司查询网站

Ø  百度指数

Ø  学术文献数据库

Ø  数字图书馆

Ø  独秀实时监控

Ø  Google快讯

Ø  新浪微热点

3、客户资讯追踪和商机挖掘

Ø  讲解了运用谷歌快讯、百度关键词订阅等工具进行客户追踪与商机挖掘

4、行业客户营销策略

Ø  提出了行业客户定位和未来趋势判断

Ø  举了政策分析、航空公司案例说明

Ø  分析了竞争对手的双元定律和反情报

5、关键人营销策略

Ø  强调了内部营销的重要性

Ø  提到了借力整合的策略和百安居案例

《金融科技时代的银行业务发展新思维与新方法》

1、数字化转型

Ø  全域营销

Ø  全域营销的四大驱动

Ø  提升空中营销能力

2、消费金融发展

Ø  微众银行与网商银行对比

Ø  长尾市场的挖掘

Ø  信用卡发展趋势

Ø  虚拟银行创新

3、公司银行转型

Ø  公司银行数字化的三大转型Dimension

Ø  端到端数字化旅程再造

Ø  行业洞察与解决方案

4、交叉销售与业务整合

5、非利息收入增长

Ø  利息收入与非息收入增速对比

Ø  交叉销售的重要性

6、数字化与开放银行

Ø  API开放的作用

Ø  开放银行典型案例

《银行普惠金融实践问题分析》

1、银行发展普惠金融的原因

Ø  普惠金融/小微金融/小微贷款的异同点

Ø  政策红利、科技红利、内在需求驱动银行发展普惠金融

2、理念与思考方式

Ø  普惠业务的重点是什么,不同银行类别是否有差异

Ø  普惠金融发展方向、国有银行做普惠金融、小微贷款专营等问题

Ø  支行重点客户、网点功能等问题

3、客户角度创新要点

Ø  做多大的贷款户、担保方式选择、利率定价、提高便利性等

4、银行内部创新要点

Ø  组织架构、业务流程、营销模式、抵押评估、考核等多个方面

5、挑战与常见问题

Ø  客户定位偏差、风险控制跟不上、盲目跟风等问题

6金融科技展望与热点问题

Ø  数字化转型、政担公司、村镇银行等热点问题讨论

7、普惠金融发展现状及案例分析

Ø  分析了国内银行开展普惠金融的五种现状

Ø  提供了多个案例,如XX城商行、XX城商行、温州乐清市农商行等

《民法典视角下银行合规、信贷风险、不良资产处置及法律风险防范》

1、银行贷前风险防范

Ø  借款人主体审查

Ø  担保审查

Ø  担保物实地调查

2、民法典下的金融资产处置新变化

Ø  居住权的设立

Ø  担保物范围扩大

Ø  添附制度

Ø  保证制度改变

Ø  其他变化

3、执行阶段的法律风险

Ø  租赁权与抵押权的冲突

Ø  执行过程中的问题

4、类担保措施的法律风险

Ø  各类函件的法律效力

5、银行业务合同法风险

Ø  银行领导资金出借风险

Ø  违法发放贷款罪等

Ø  对赌协议中的风险

6劳动争议的防范